क्रिप्टोच्या जगात वापरकर्त्यासाठी KYC का आवश्यक आहे, त्याचे फायदे काय आहेत?

तंत्रज्ञानाच्या युगात प्रत्येक क्षणी काहीतरी नवीन घडत आहे. नावीन्य हेच आहे. नवनवीन गोष्टींची माहिती होण्यासोबतच नवीन कायदे आणि युक्त्याही पाहायला मिळत आहेत. हे नियम आणि कायदे देय आहेत – KYC (तुमच्या ग्राहकाला जाणून घ्या) केवायसी ही अशी प्रक्रिया आहे ज्याद्वारे वित्तीय संस्था त्यांच्या ग्राहकाची ओळख आणि पत्ता पुरावा सत्यापित करतात. उदाहरणार्थ, जर तुम्ही बँकेत खाते उघडण्यासाठी गेलात, तर बँक तुम्हाला तुमचे केवायसी दस्तऐवज म्हणजेच तुमची ओळख आणि पत्ता पुरावा तयार करण्यास सांगेल. ओळख पुरावा देण्यासाठी आणि पत्त्याचा पुरावा देण्यासाठी अनेक प्रकारची कागदपत्रे आहेत, जसे की आधार कार्ड, पॅन कार्ड, मतदार ओळखपत्र, ड्रायव्हिंग लायसन्स इ. जग अधिकाधिक डिजिटल (Digital) होत असताना, जगभरातील काही मोठ्या कंपन्या पेमेंटसाठी क्रिप्टोकरन्सी स्वीकारत आहेत. तथापि, डिजिटल नाण्यांच्या वाढत्या लोकप्रियतेसह, वापरकर्त्यांविरुद्ध फसवणुकीचे प्रमाण देखील वाढले आहे.

स्वतःचे आणि त्यांच्या ग्राहकांचे संरक्षण करण्यासाठी, कंपन्यांनी त्यांचे KYC धोरण आणि संबंधित प्रक्रिया प्रभावीपणे अंमलात आणल्या पाहिजेत. यासोबतच मनी लाँड्रिंग आणि इतर बेकायदेशीर कामांना आळा घालणे हाही त्याचा उद्देश आहे.

केवायसीचे फायदे

KYC धोरणे आणि प्रक्रियांची अंमलबजावणी करणार्‍या क्रिप्टो फर्मसाठी अनेक फायदे आहेत — कंपन्या आणि ग्राहक दोघांसाठी. व्यवसायाच्या दृष्टीकोनातून, KYC प्रक्रियेची अंमलबजावणी केल्याने क्रिप्टो कंपन्यांना फसवणूक आणि मनी लॉन्ड्रिंगपासून संरक्षण मिळू शकते. हे क्रिप्टोमध्ये विशेषतः महत्वाचे आहे, जेथे घोटाळे काही नवीन नाहीत. हे कंपन्यांना त्यांच्या ग्राहकांसोबत विश्वास निर्माण करण्यात देखील मदत करू शकते, कारण हे दर्शविते की कंपनी तिच्या सेवा वापरत असलेल्या लोकांच्या ओळखीची पडताळणी करण्यासाठी पावले उचलत आहे.

त्याच वेळी, आता आम्ही ग्राहकांच्या दृष्टिकोनातून पाहिल्यास, KYC त्यांच्या क्रिप्टो मालमत्तेचे फसवणूकीपासून संरक्षण करण्यात मदत करू शकते. यामुळे ग्राहकांना कंपनीसोबत व्यवसाय करणे देखील सोपे होऊ शकते, कारण त्यांना प्रत्येक वेळी कंपनीशी संवाद साधताना त्यांची वैयक्तिक माहिती देण्याची आवश्यकता नाही.

क्रिप्टोकरन्सी एक्सचेंज या कंपन्या आहेत ज्या ग्राहकांना बिटकॉइन, इथरियम इत्यादी क्रिप्टोकरन्सी खरेदी आणि विक्री करण्यास परवानगी देतात. अँटी-मनी लाँडरिंग (AML) आणि काउंटरिंग-द-फायनान्सिंग-ऑफ-टेररिझम (CFT) नियमांचे पालन करण्यासाठी, क्रिप्टो एक्सचेंजेसने त्यांची स्वतःची KYC धोरणे आणि प्रक्रिया लागू करणे आवश्यक आहे. केवायसी आवश्यकता विकेंद्रित एक्सचेंजेस (DEXs) वर लागू होत नाहीत, जे सेंट्रल ट्रेडिंग डेस्कऐवजी स्मार्ट कॉन्ट्रॅक्टद्वारे व्यापार करतात. त्यामुळे, वापरकर्त्याला त्याची ओळख उघड करण्याची गरज नाही. तथापि, DEXs या वित्तीय संस्था मानल्या जातात, आणि म्हणून, त्यांना विशिष्ट देशांमध्ये व्यवसाय करायचा असल्यास, त्यांनी वित्तसंबंधित नियमांचे पालन केले पाहिजे.

क्रिप्टोकरन्सी एक्स्चेंज आणि या क्षेत्रात कार्यरत इतर नॉन-केंद्रीकृत संस्था, पारंपारिक वित्तीय संस्थांप्रमाणेच AML आणि CFT नियमांच्या अधीन आहेत. त्यामुळे त्यांच्या सेवांचा वापर मनी लाँड्रिंग किंवा इतर बेकायदेशीर कामांसाठी होऊ नये यासाठी त्यांनी पावले उचलली पाहिजेत. हे करण्याचा सर्वात प्रभावी मार्ग म्हणजे योग्य नियामक अनुपालनाची अंमलबजावणी करणे. त्यांच्या ग्राहकांकडून विशिष्ट ओळखीची माहिती गोळा करून, एक्सचेंज बेकायदेशीर हेतूंसाठी एक्सचेंज वापरण्याचा प्रयत्न करणाऱ्या लोकांची चौकशी करू शकतात. याव्यतिरिक्त, केवायसी एक्सचेंज आणि त्याच्या ग्राहकांमध्ये विश्वास निर्माण करण्यात मदत करू शकते. ते आपल्या वापरकर्त्यांच्या ओळखीची पडताळणी करण्यासाठी पावले उचलत असल्याचे दाखवून, एक्सचेंज सुरक्षिततेची भावना निर्माण करू शकते जे नवीन ग्राहकांना आकर्षित करू शकते.